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基金的单位净值跟累计净值有什么区别?怎么能看懂基金净值?

2022-08-05 14:07:35 来源: 国际财经网

基金的单位净值=总净资产÷基金份额不过,单位净值只能反映基金短期的盈亏情况,因为基金分红或者拆分会影响到基金单位净值,所以我...

基金的单位净值=总净资产÷基金份额

不过,单位净值只能反映基金短期的盈亏情况,因为基金分红或者拆分会影响到基金单位净值,所以我们没有办法通过单位净值去衡量基金长期的历史收益,这个时候,累计净值出现了。

基金累计净值=基金单位净值+基金历史分红

累计净值体现了基金自成立以来的所有收益,当基金遇到分红或者拆分后,累计净值就会大于单位净值,而如果一直没有分红或者拆分,则理论上累计净值=单位净值。基金累计净值,反映了基金的历史收益情况,能够一定程度上衡量基金的收益能力。

不过累计净值的计算方式是默认分红以现金形式返还给投资者,那么如果选择分红再投资,这部分分红资产也会随着基金净值增长而产出收益,这就是基金复权净值。

基金净值怎么看?

开放式基金的净值是每天更新的,但一般更新时间要到当天晚上20:00之后,也有部分基金会提早到16点左右公布当日基金净值。

以支付宝为例:打开支付宝,搜索基金点击进入基金页面,在基金页面找到持有的基金点击进去,点击基金详情,点击历史净值,就可以看到过往的基金净值。

在买基金的时候,可以选基金净值低的时候买入,可以拉低成本,但是要注意基金净值的高低不能作为投资的买卖依据,因为基金的价格是没有上限的,除去分红等情况,只要基金在不停的赚钱,它的净值也就是价格就会一直上涨。

关键词: 基金单位净值 基金累计净值 基金净值怎么看 基金分红

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